Internationale groei mogelijk maken met debiteuren- en voorraadfinanciering
Een middelgrote industriële leverancier met vestigingen in Nederland, de Verenigde Staten en Italië stond voor een uitdaging. Hoewel het bedrijf al jaren winstgevend was en een sterke positie had in zijn nichemarkt, kampte het met een groeiende behoefte aan werkkapitaal. De onderneming leverde wereldwijd aan grote klanten met lange betaaltermijnen, terwijl de voorraden vanwege oplopende levertijden moesten worden verhoogd.
Ondanks solide cijfers en een bewezen staat van dienst, bleek het praktisch onmogelijk om financiering te krijgen bij traditionele banken. De belangrijkste reden: de complexe bedrijfsstructuur met meerdere juridische entiteiten in het buitenland en een internationale debiteurenportefeuille. Banken vonden de risico’s lastig te beoordelen en zagen onvoldoende mogelijkheden om het openstaande werkkapitaal te financieren.
De uitdaging
- Een groeiende debiteurenportefeuille in verschillende landen
- Toenemende voorraadinvesteringen door langere levertijden
- Meerdere juridische entiteiten in de VS en Italië
- Traditionele financiers die de internationale structuur te complex vonden
- Beperkte liquiditeit om nieuwe orders te financieren en groei vast te houden
De aanpak van Credit Comfort
Credit Comfort werd gevraagd mee te denken over een oplossing die zowel snel als praktisch uitvoerbaar was. Onze experts analyseerden de volledige debiteurenportefeuille, incassoprocessen, contractstructuren en juridische inrichting van de verschillende entiteiten.
Op basis daarvan adviseerden we een gespecialiseerde financier die wél gewend is om internationale debiteuren en voorraden te financieren. We begeleidden het bedrijf gedurende het volledige traject: van het structureren van de financieringsaanvraag tot het afstemmen van compliance- en datarapportage-eisen.
Het resultaat
Binnen enkele weken werd een gecombineerde debiteuren- én voorraadfinanciering gerealiseerd voor alle relevante entiteiten. Hierdoor kreeg het bedrijf:
- Direct extra werkkapitaal vrijgemaakt uit zijn openstaande facturen
- Flexibele financiering op de strategische voorraad
- Een financier die internationale risico’s begrijpt
- De mogelijkheid om grotere orders aan te nemen zonder liquiditeitsdruk
- Rust en ruimte om te blijven groeien in Europa en de VS
Impact
Dankzij de nieuwe financieringsoplossing kon het bedrijf in korte tijd zijn productie verhogen, nieuwe klanten bedienen en continuïteit garanderen in een snel veranderende supply chain. Waar traditionele banken vastliepen op de juridische structuur, zorgde Credit Comfort voor een oplossing die wél werkte — gebaseerd op inzicht in data, risico’s en sectorpraktijk.